Banca Transilvania, S.A., (di seguito anche "la banca", "BT"), in qualità di istituto di credito, ha l'obbligo legale di applicare misure di due diligence nei confronti della clientela al fine di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, per l'adempimento di un compito di interesse pubblico. Quando si diventa clienti BT, la persona fisica titolare di un conto o un rappresentante di tale cliente (rappresentante legale, rappresentante convenzionale, rappresentante autorizzato in materia di conti), raccogliamo da/su di voi informazioni a tale scopo, quali, a seconda dei casi: nome, cognome, pseudonimo, data e luogo di nascita, codice numerico personale o altro identificativo univoco simile, cittadinanza, domicilio, residenza, indirizzo di residenza e relativo status giuridico, numero di telefono, numero di fax, indirizzo di posta elettronica (e-mail), occupazione, nome del datore di lavoro o natura della propria attività, scopo e natura della relazione commerciale con la banca, la fonte dei fondi da utilizzare nella relazione d'affari, se siete una persona pubblicamente esposta o un membro della famiglia di una persona pubblicamente esposta o una persona nota per essere uno stretto collaboratore di una persona pubblicamente esposta (PEP), e i dettagli e la copia della vostra carta d'identità.
Dobbiamo assicurarci che queste informazioni siano aggiornate nei nostri archivi per tutta la durata del rapporto commerciale. Pertanto, ogni volta che una qualsiasi di queste informazioni cambia, dovete modificarla presso la banca. Di tanto in tanto, anche se i dati non sono cambiati, vi chiederemo di riconfermarli per essere certi che non siano cambiati.
È possibile aggiornare tutti i dati necessari per l'applicazione delle misure di customer insight in qualsiasi unità BT. Per aggiornare alcuni di questi dati, offriamo soluzioni online, come BT Pay.
L'aggiornamento dei dati in BT Pay è consentito ai principali clienti che sono stati identificati come titolari di un conto BT al momento della registrazione in BT Pay.
Per aggiornare i vostri dati dovrete caricare una copia del vostro documento d'identità (non potrete aggiornare i vostri dati personali tramite BT Pay se la data di scadenza del documento d'identità che state inserendo è più vecchia della data che state cercando di aggiornare).
Per assicurarci di aggiornare/riconfermare solo i vostri dati e per prevenire eventuali tentativi di frode, applicheremo una nuova tecnologia, utilizzando i cosiddetti dati biometrici, alla vostra immagine nell'ID caricato su BT Pay. Tuttavia, non potremo utilizzare questi dati senza il vostro esplicito consenso. Prima che decidiate liberamente se dare il vostro consenso, ecco cosa comporta l'utilizzo dei vostri dati biometrici: la soluzione informatica che utilizziamo identificherà la sezione dell'immagine del vostro documento d'identità caricato che contiene il vostro volto, la selezionerà e la confronterà con il volto della copia del vostro documento d'identità già presente in BT Pay. Il confronto viene effettuato in modo biometrico, sulla base di criteri quali il colore, la dimensione e l'inclinazione degli occhi, la posizione e la distanza tra i tratti principali del viso come occhi, sopracciglia, labbra e naso. Dopo il confronto, la soluzione informatica fornirà un punteggio di fiducia, indicando la probabilità che i volti nelle due immagini appartengano alla stessa persona. Se non volete che i vostri dati biometrici (identificazione facciale) vengano elaborati, potete aggiornare i vostri dati presso qualsiasi unità BT, dove la vostra identità verrà verificata senza l'utilizzo di dati biometrici.
Inoltre, se lo strumento di riconoscimento facciale fornisce un punteggio di fiducia insoddisfacente, sarà possibile riavviare il processo di aggiornamento in un'unità BT.
Se, dopo aver seguito i passaggi sopra descritti, vi convincete di essere voi, potrete aggiornare online alcuni dati dei vostri clienti. Ma se non avete superato questo piccolo test, non c'è problema, potete aggiornare i vostri dati in modo completo presso qualsiasi unità BT.
Per aiutarvi nel processo di aggiornamento, alcuni dei dati in esso contenuti saranno recuperati automaticamente (attraverso il processo di riconoscimento ottico dei caratteri), mentre il resto dei dati sarà selezionato da un elenco di valori o inserito da voi stessi.
Uno dei dati da inserire è l'indirizzo e-mail. Per essere sicuri che appartenga a voi, dovrete confermarlo. Riceverete quindi un codice sull'indirizzo e-mail inserito, che dovrete inserire in un campo dedicato a BT Pay.
Dovrete quindi verificare che i dati siano corretti e, se necessario, modificarli di conseguenza. Se completate l'aggiornamento, anche se vi accorgete che i dati sono stati ripresi/compilati in modo errato, rischiate di essere colpevoli di falsa dichiarazione, cosa che di certo non volete. Se non riuscite a modificare gli errori, abbandonate il flusso online e venite in sede.
Si noti che BT Pay non consente di modificare l'indirizzo postale. Pertanto, se l'indirizzo di casa aggiornato/confermato tramite questo canale è diverso dall'indirizzo postale dichiarato alla banca, sarà necessario aggiornare l'indirizzo postale separatamente contattando un'unità BT o tramite altri metodi di aggiornamento dei propri dati con BT disponibili online.
La presente informativa è integrata dalle disposizioni contenute in Informativa generale sul trattamento e la protezione dei dati personali dei clienti di BTche si consiglia di consultare. Essa è parte integrante della Informativa sulla privacy di BTInformativa sulla privacy, consultabile sul sito web della banca www.bancatransilvania.ro.
L'Informativa sulla privacy di BT include la definizione di Cliente BT, nonché i dettagli sui destinatari dei dati dei Clienti BT, i diritti dell'utente in relazione al trattamento dei propri dati, le modalità di esercizio degli stessi o le modalità di contatto con il Responsabile della protezione dei dati di BT (BT DPO).
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