Informativa sul trattamento dei dati personali appartenenti ai Clienti BT ai fini della conoscenza del cliente per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo

Versione stampabile della presente informativa

1. Disposizioni generali

Banca Transilvania, S.A., S.A. (di seguito anche "la banca", "BT", "noi"), con la presente La informa della specifica informativa su come intende trattare i Suoi dati, in qualità di Cliente BT, allo scopo principale di conoscere la clientela per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.

La presente informativa è integrata dalle disposizioni della General Information Note sul trattamento e la protezione dei dati personali appartenenti ai Clienti BT (di seguito denominata anche "General Information Note di BT" o la "Nota"), che si consiglia di consultare. Nella nota troverete anche la definizione di BT Client, del beneficiario reale, della persona politicamente esposta, nonché le definizioni di altri termini specializzati.

La normativa primaria che impone a BT l'obbligo di applicare le misure di conoscenza della clientela è rappresentata principalmente dalla legge n. Ordinanza del Presidente ANRE n. 129/2019 per la prevenzione e il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, nonché per la modifica e il completamento di alcuni atti normativi.

La conoscenza della clientela per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, compresa la verifica basata sul rischio, viene effettuata da BT applicando le misure di conoscenza del cliente che comportano sia la verifica dell'identità che il trattamento dei dati personali richiesti dalla legge, sia al momento dell'acquisizione da parte di un determinato individuo dello status di BT Client (raccolta dati), per tutto il periodo in cui questa qualità è detenuta (aggiornamento dei dati), nonché dopo tale periodo, per il periodo di tempo legalmente stabilito dopo il momento della cessazione dell'essere un cliente BT (archiviazione e trattamento dei dati per gli scopi consentiti dalla legge).

Finché sei un Cliente BT, hai l'obbligo di aggiornare nei registri bancari i dati raccolti/forniti allo scopo di conoscere la clientela, ogni volta che cambiano.

2. Dati personali che trattiamo allo scopo di conoscere i nostri clienti

Pertanto, al fine di aprire e sviluppare il rapporto contrattuale con la maggior parte delle categorie di clienti BT, la banca ha l'obbligo legale di raccogliere da / sui clienti BT, per l'esecuzione di un compito che serve un interesse pubblico, a seconda dei casi, almeno le seguenti categorie di dati personali: nome, cognome, data e luogo di nascita, codice numerico personale (CNP) o altro elemento identificativo univoco simile, domicilio, residenza, numero di telefono, numero di fax, indirizzo e-mail, professione, nome del datore di lavoro o natura della propria attività, importante carica pubblica ricoperta o qualità di persona politicamente esposta (PEP), informazioni sullo scopo e la natura del rapporto d'affari e la fonte dei fondi, nonché la copia del documento di identità.

L'applicazione di misure di adeguata verifica della clientela comporta anche l'utilizzo dei dati raccolti per:

effettuare e trasmettere segnalazioni agli istituti competenti a riceverle, in conformità con le disposizioni di legge applicabili alla banca (quali, a titolo esemplificativo ma non esaustivo: segnalazioni per la dichiarazione di operazioni superiori all'importo stabilito dalla legge all'Ufficio nazionale per la prevenzione e la lotta contro il riciclaggio di denaro);
valutazione e monitoraggio del comportamento finanziario e commerciale dei Clienti BT durante lo svolgimento del rapporto commerciale con la banca, al fine di rilevare operazioni insolite e operazioni sospette, secondo gli obblighi legali di conoscenza della clientela stabiliti nel compito della banca per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo;

3. Periodo di conservazione dei dati personali trattati ai fini della conoscenza del cliente

I dati raccolti e, se del caso, aggiornati, insieme alle registrazioni di tutte le operazioni finanziarie derivanti dallo sviluppo del rapporto commerciale con BT, saranno conservati nei registri della banca per un periodo di almeno 5 anni dalla data di cessazione del rapporto commerciale, secondo il termine di conservazione previsto dalla legge (nella legge 129/2019).

Se il rapporto commerciale non è aperto, i vostri dati saranno conservati da BT per almeno 5 anni dalla data del rifiuto della banca di aprire il rapporto commerciale.

In caso di rifiuto dei Clienti BT di fornire/aggiornare/trattare tali dati, il loro rapporto contrattuale con la banca non sarà aperto o, a seconda dei casi, potrà essere risolto su iniziativa di BT.

I dati trattati per finalità di know-your-customer possono essere soggetti, se del caso, a processi decisionali automatizzati, quali:

per l'applicazione di misure di adeguata verifica della clientela al fine di prevenire e contrastare il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo, saranno effettuate verifiche nelle banche dati con persone accusate di finanziare atti terroristici o, a seconda dei casi, con persone ad alto rischio di frode e, qualora i Clienti BT si trovino registrati in tali registri, la banca si riserva il diritto di rifiutare l'instaurazione di un rapporto commerciale con loro o di risolvere il rapporto contrattuale;
al fine di tutelare i Clienti contro le frodi, nonché per consentire alla banca di adempiere adeguatamente agli obblighi di conoscenza del cliente, monitora le loro transazioni e, se individua transazioni sospette (come ad esempio pagamenti insoliti in termini di frequenza, importo, anche in relazione alla fonte di fondi dichiarata dal titolare del conto Clienti o allo scopo e alla natura del rapporto commerciale, transazioni avviate da sedi diverse a brevi intervalli di tempo, non consentendo il movimento tra tali sedi), adotta di conseguenza misure per bloccare le transazioni, le carte e i conti, prendendo tali decisioni su base esclusivamente automatica;

4. Diritti dell'interessato

I dati trattati per finalità KYC possono essere divulgati/trasferiti da BT, a seconda dei casi, alle categorie di destinatari elencate in Informativa generale di BT. In questa Informativa generale troverete anche informazioni dettagliate sui diritti che avete in relazione al trattamento dei vostri dati per le finalità indicate, su come potete esercitare tali diritti o su come contattare il responsabile della protezione dei dati nominato da BT (BT DPO).

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2. Dati personali che trattiamo allo scopo di conoscere i nostri clienti

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