Tipi di frode

Truffa su Facebook

Migliora la tua vita investendo (una certa somma) in BT o Il miglior programma per generare reddito con un deposito minimo - questo è il suono di una serie di falsi annunci su Facebook, che includono immagini della banca e di rappresentanti del Gruppo BT, nonché del nostro marchio (Banca Transilvania, BT Asset Management), violando il marchio. 

Inoltre, vi esorta ad aprire determinati link per vari motivi: per rispondere a un questionario, per accedere a una "piattaforma". Non si tratta di annunci generati da BT e li segnaliamo sempre in tempo.

I nostri consigli:

• Leggete attentamente il testo degli annunci BT su Facebook;
• Guardate anche il link che contengono, di solito è difficile da decifrare. Ma NON accedervi;
• Segnalare queste inserzioni a Facebook ci aiuterebbe molto a limitarne la diffusione;
• Se avete dei sospetti, scriveteci qui: 0264 30 80 28, contact@btrl.ro.

Truffa della criptovaluta

Qualcuno vi offre un investimento imbattibile in criptovalute. Dopo un po' di tempo si viene contattati per ritirare il proprio profitto e lo si può fare solo installando una certa app? Potrebbe essere una frode.

Utilizzando un'applicazione che facilita l'accesso remoto al dispositivo, gli hacker possono vedere le informazioni personali e i dati bancari in tempo reale quando si accede a una piattaforma. Sul BT Blog parliamo a lungo di come funzionano le truffe di criptovalute.  

Flubot ·

Si tratta di un tipo di frode via SMS che infetta il telefono chiedendo di scaricare un'applicazione. L'app è in realtà un software creato intenzionalmente per causare malfunzionamenti tecnici (malware).

Questo malware prende il controllo del telefono, consentendo a malintenzionati di accedere alle informazioni personali o ai conti bancari. Inoltre, invia messaggi infetti ai vostri contatti personali, a vostra insaputa, con l'obiettivo di installare l'app per loro. Ulteriori informazioni sono disponibili sul blog BT.

Una chiamata (apparentemente) da BT

Le persone malintenzionate stanno diventando sempre più inventive, sfortunatamente. Quindi, se qualcuno ti chiama da un numero di telefono simile (o addirittura identico) a quello del Call Center BT (0264 30 80 28), puoi dire da solo se siamo noi, le persone di BT o meno. In poche parole, non chiederemo mai i dettagli della tua carta al telefono.

Consigli:

• Non seguire le azioni (ad esempio, non comunicare i dettagli della carta);
• Interrompere il discorso;
• Scrivici una mail qui: contact@btrl.ro.

Phishing

Quelle e-mail che sembrano essere da parte nostra (o di altre aziende), con alcune espressioni che attirano l'attenzione e con "un rumeno approssimativo", non provengono da noi.

Di solito, hanno un argomento che attira la tua attenzione: Messaggio importante, Sospendi account e possono farti pensare a eventuali arretrati o a qualsiasi possibile pignoramento. Questi messaggi di solito contengono una richiesta di azione immediata, come l'accesso urgente a un link perché altrimenti affermano che sta accadendo qualcosa di (negativo), come la chiusura del conto bancario. Una volta effettuato l'accesso al link, ti viene chiesto di inserire dati quali: nome, indirizzo, dati della carta, codice CVV2/CVC, CNP, telefono, anche il codice di autorizzazione ricevuto tramite SMS/email/notifica nell'applicazione. Una volta fornito, il truffatore ha accesso ai tuoi soldi.

Smishing

Il phishing può anche arrivare via SMS (Smishing). Può sembrare che sia un messaggio di BT, ma non lo è. Di solito contiene un link che, una volta effettuato l'accesso, ti chiede i dati personali o della carta.

Vishing ·

Vishing ha a che fare con il telefono. È quando qualcuno che afferma di essere ciò che non lo è ti chiama con un problema che dicono possa essere risolto quando comunichi i dettagli del tuo conto bancario, per esempio. Anche per la tua protezione, se qualcuno dall'estero ti chiama e non conosci il numero, è meglio non rispondere.

Frodi attraverso noti siti di shopping (OLX.ro, lajumate.ro, ecc.)

Acquirente o venditore, i truffatori sono anche su noti siti di shopping ed ecco come lo fanno:

• L'acquirente fraudolento contatta il venditore con il pretesto di acquistare un prodotto e ad un certo punto propone di spostare la conversazione da quel sito a qualche altra parte, come WhatsApp. Il truffatore (acquirente) dice al venditore che ha pagato per il prodotto e gli invia un link falso per ricevere il denaro. Quando vi si accede, alla vittima vengono richiesti i dati di sicurezza della carta bancaria, comprese le password.
• Il venditore fraudolento pubblica annunci con prodotti fittizi, che attirano l'attenzione con prezzi accessibili e ti danno la sensazione che sia il tuo giorno fortunato. Per il pagamento del prodotto, tuttavia, l'acquirente (la vittima) viene indirizzato a un link, che porta a una pagina di phishing (che assomiglia molto ai siti di shopping "ufficiali"). All'acquirente vengono richiesti i dati di sicurezza della carta, comprese le password.

Clonazione di carte (scrematura)

Le carte fisiche possono essere clonate. In altre parole, i dati memorizzati sulla banda magnetica della carta vengono copiati mediante apposita disposizione elettronica. Una volta rubate le informazioni, i cattivi possono usarle per prelevare denaro dal bancomat o per lo shopping online.

Sono X di BT...

Sì, noi, #peopleofBT, spesso comunichiamo con i clienti al telefono. A volte ti chiamiamo quando necessario, proprio come siamo non-stop al telefono 0264 30 80 28. Ma se qualcuno ti chiama che dice che è la X di BT e segnala un problema con la tua banca, insistendo sul fatto che può essere risolto immediatamente se agisci comunicando informazioni riservate come codici utente, password, codici di autorizzazione, devi sospettarlo. 

Poiché la "creatività" è ottima in questo settore, i cattivi possono chiederti, ad esempio, di installare qualsiasi scrivania sul tuo computer / laptop e anche aiutarti da remoto a farlo. Fate molta attenzione, non siamo noi.

Il grande vincitore

Un premio è benvenuto, ma non è vero. La grande notizia – che hai vinto, ad esempio, una telefonata – può arrivare anche via e-mail da una persona sconosciuta, che chiede in cambio i tuoi dati personali e il pagamento di una tassa per il trasferimento di denaro.

Metodo degli incidenti

Una telefonata da uno sconosciuto che dà cattive notizie su qualcuno in famiglia, ma ha anche una soluzione a pagamento, è una truffa, il più delle volte. Alcuni truffatori, che rivendicano una veste ufficiale, contattano telefonicamente persone scelte a caso e richiedono denaro per risolvere una situazione grave (ricovero in ospedale, ad esempio) – di solito un incidente stradale fantasioso – che coinvolge una persona vicina alla persona che stanno chiamando.

Passa a 25 amici...

Conosci quei messaggi, ricevuti via e-mail o sui social media, che annunciano un concorso in cui puoi vincere qualcosa-cosa-non-hai-sognato? Ci sono quei link che contengono un link e devono essere inviati agli amici, al maggior numero possibile di amici... Sfortunatamente, appartengono alla stessa categoria "pericolosa".

Erede notturno

Un'e-mail di uno sconosciuto che ti fa sapere che un amico o un familiare ti sta rendendo ricco durante la notte attraverso un'eredità è un altro metodo di inganno. Perché sicuramente chiederà i tuoi dati personali o il pagamento di una commissione per il trasferimento di denaro caduto dal cielo.

Corrieri

Una persona ti chiede di trasferire un po 'di denaro e offrirti una commissione interessante? Può essere una truffa. Il trasportatore di denaro è una persona che riceve e trasferisce, per conto e per altre persone, denaro ricevuto illegalmente, in cambio di una commissione. Controlla bene tutti gli annunci con messaggi attraenti, ricevuti via e-mail, visti su determinati siti di lavoro o sui social media, come ad esempio: Vuoi fare soldi facili?, Vuoi fare soldi da casa?

A volte questi annunci usano persino marchi per creare la difesa della legittimità. Come funziona lo script? Il nuovo dipendente (il vettore) sarà invitato a comunicare il conto bancario o ad aprire un conto con la banca. Finora, niente di straordinario. Tuttavia, il vettore riceverà nel suo conto una quantità di denaro trasferita da un'altra banca e riceve inscruction su come trasferire quel denaro, meno la commissione negoziata, che è circa il 10% dell'importo ricevuto.