Banca Transilvania S.A. ("la Banca", "BT"), in qualità di istituto di credito, ha l'obbligo legale di applicare misure di conoscenza dei propri clienti per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, al fine di svolgere un compito di interesse pubblico. Quando diventate un cliente individuale titolare di un conto presso la BT o un rappresentante di tale cliente (rappresentante legale, rappresentante convenzionale, rappresentante del conto, procuratore), raccogliamo da/su di voi informazioni a tale scopo, quali, a seconda dei casi nome, cognome, pseudonimo, data e luogo di nascita, numero di identificazione personale o altro identificativo univoco simile, nazionalità, domicilio, residenza, indirizzo di residenza e relativo status giuridico, numero di telefono, numero di fax, indirizzo e-mail, occupazione, nome del datore di lavoro o natura della vostra attività, lo scopo e la natura della relazione d'affari con la banca, la fonte dei fondi da utilizzare nella relazione d'affari, se siete una persona pubblicamente esposta o un familiare di una persona pubblicamente esposta o una persona nota per essere uno stretto collaboratore di una persona pubblicamente esposta (PEP), e i dettagli e la copia della vostra carta d'identità.
Dobbiamo assicurarci che, fintanto che si dispone di tale qualità, queste informazioni vengano aggiornate nei nostri registri. Pertanto, ogni volta che una di queste informazioni cambia, è necessario modificarla anche in banca. Di tanto in tanto, anche se i dati non sono cambiati, vi chiederemo di riconfermarli per essere sicuri che non siano cambiati.
Potete aggiornare tutti i dati che ci servono su di voi per l'applicazione delle misure di customer insight in qualsiasi unità BT. Per aggiornare alcuni di questi dati, vi offriamo soluzioni online, come il chatbot Ino.
Per assicurarci di aggiornare/riconfermare solo i vostri dati e per prevenire eventuali tentativi di frode, dobbiamo verificare la vostra identità. Come sapete, nelle nostre filiali bancarie verifichiamo la vostra identità sulla base del vostro documento d'identità originale. Online facciamo le cose in modo un po' diverso. Ecco come lo facciamo:
- verificheremo la vostra identità e il vostro status di cliente BT sulla base del numero di identificazione personale (CNP) e del numero di telefono che avete dichiarato nei registri della banca. A questo numero di telefono verrà inviato un codice univoco (SMS-OTP) via SMS, che dovrete inserire nel campo dedicato al chatbot. Se non utilizzate più il numero di telefono registrato presso la banca, dovrete prima aggiornarlo presso un'unità BT o chiamando il servizio di call center.
- è necessario caricare una foto del proprio documento d'identità su Ino. In questa foto applicheremo una nuova tecnologia alla vostra immagine, che utilizza i cosiddetti dati biometrici. Tuttavia, non potremo utilizzare questi dati senza il vostro esplicito consenso. Prima che decidiate liberamente se esprimere il vostro consenso, ecco cosa comporta l'utilizzo dei vostri dati biometrici: la soluzione informatica che utilizziamo identificherà la sezione della foto del vostro documento d'identità caricata da voi che contiene il vostro volto, la selezionerà e la confronterà con il volto presente nella copia del vostro documento d'identità già registrata nei registri di BT. Il confronto avviene per via biometrica, sulla base di criteri quali il colore, la dimensione e l'inclinazione degli occhi, la posizione e la distanza tra i tratti principali del viso come occhi, sopracciglia, labbra e naso. Dopo il confronto, la soluzione informatica fornirà un punteggio di fiducia, indicando la probabilità che i volti nelle due immagini appartengano alla stessa persona.
Se non desiderate che i vostri dati biometrici (identificazione facciale) vengano elaborati, potete aggiornare i vostri dati presso qualsiasi unità BT, dove la vostra identità verrà verificata senza l'utilizzo di tali dati.
Inoltre, se lo strumento di riconoscimento facciale fornisce un punteggio di fiducia insoddisfacente, sarà possibile riavviare il processo di aggiornamento in un'unità BT.
Se dopo aver seguito i passi sopra descritti ci convincete che siete voi, potrete aggiornare online alcuni dati dei vostri clienti. Ma se non avete superato questo piccolo test, non c'è problema: potete aggiornare i vostri dati in modo completo presso qualsiasi unità BT.
Per aiutarvi nel processo di aggiornamento, alcuni dati del vostro documento d'identità saranno presi automaticamente (attraverso il processo di riconoscimento ottico dei caratteri) quando caricherete la vostra foto, mentre gli altri dati saranno selezionati da un elenco di valori o inseriti da voi. Verificate che i dati siano corretti e modificateli se necessario. Se completate l'aggiornamento, anche se vi accorgete che i dati sono stati ripresi/compilati in modo errato, rischiate di essere colpevoli di falsa dichiarazione e di certo non lo volete. Se non si riesce a modificare gli errori, uscire dal flusso online ed entrare nell'unità.
Si noti che quando si aggiornano i propri dati tramite Ino, l'indirizzo di residenza del documento d'identità caricato verrà preso/aggiornato anche come indirizzo di corrispondenza con la banca. Se si desidera dichiarare a BT un indirizzo di corrispondenza diverso da quello di residenza, è necessario aggiornarlo separatamente presso un'unità BT.
L'indirizzo di casa verrà considerato come indirizzo di residenza anche nel caso in cui abbiate confermato a Ino di non essere in possesso di un visto di soggiorno/fluttuante valido sul retro del vostro documento d'identità. Se avete un visto valido, l'indirizzo di residenza è diverso da quello di casa. In questo caso, è necessario aggiornarlo presso un'unità BT.
La presente informativa è integrata dalle disposizioni contenute in L'Informativa generale sul trattamento e la protezione dei dati personali dei clienti BTche si consiglia di consultare. Essa è parte integrante della Informativa sulla privacy di BT. Entrambe sono reperibili sul sito web della banca www.bancatransilvania.roanche nel Privacy Hubo, su richiesta, presso qualsiasi filiale BT. L'informativa generale includerà la definizione di Cliente BT, nonché i dettagli sui destinatari dei dati del Cliente BT, i diritti dell'utente in relazione al trattamento dei dati, le modalità di esercizio di tali diritti o le modalità di contatto con il Responsabile della protezione dei dati di BT (BT DPO).
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