Informativa sul trattamento da parte di Banca Transilvania S.A. dei dati personali nell'ambito di operazioni bancarie di deposito di importi in contanti

Banca Transilvania, S.A., (di seguito anche "banca", "BT", "noi"), con la presente La informa della specifica informativa su come intende trattare i Suoi dati quando deposita, in qualità di cliente occasionale BT, importi in contanti su conti aperti presso BT sui quali non ha qualità (compresi i clienti abituali della banca – clienti BT – che depositano tali importi in conti che non hanno qualità saranno clienti occasionali).

La presente informativa è integrata dalle disposizioni dell'Informativa sulla privacy di BT (di seguito anche "Informativa"), che si consiglia di consultare. All'interno dell'Informativa è inoltre disponibile la definizione di "cliente occasionale di BT", nonché altri dettagli sul trattamento dei dati di questa categoria di interessati, in particolare nella sezione C della presente Informativa, che si trova sul sito web di BT www.bancatransilvania.ro.

Quando agisci in relazione con noi come cliente occasionale BT, per depositare presso gli sportelli delle nostre unità un importo in contanti - in conti BT che non hai lo status di titolare del conto, autorizzato, delegato con diritti di deposito in contanti - è necessario identificarti sulla base di un documento di identità valido e trattare nei nostri archivi i seguenti dati personali che ti riguardano - nome, nome, serie e numero del documento di identità, CNP, domicilio, dettagli dell'importo depositato e spiegazioni sulla natura del pagamento (cosa rappresenta il pagamento).

In alcuni casi previsti dalla legge, sarà necessario effettuare e conservare la copia del proprio documento di identità.

Trattiamo questi dati, a seconda dei casi, per le finalità principali di:

• verifica dell'identità, al fine di prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo; Nel caso di operazioni occasionali effettuate attraverso le unità della banca, l'identità viene verificata sulla base dei documenti di identità entro il termine di validità, che devono essere presentati in originale, e in caso di utilizzo dell'apparecchiatura BT attraverso altre informazioni sul pagatore nei registri della banca;
• conoscenza dei clienti per la prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, compresa la verifica basata sul rischio, mediante l'applicazione di misure di adeguata verifica della clientela;
• la conclusione e l'esecuzione del contratto relativo all'operazione occasionale;
• valutazione e monitoraggio dei comportamenti finanziario-commerciali al fine di individuare operazioni inusuali e sospette, secondo gli obblighi di legge di conoscenza della clientela stabiliti nell'incarico della banca per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo;
• regolamento delle transazioni bancarie;

nonché, se del caso, per altri scopi strettamente connessi ai principali, vale a dire:

• effettuare e trasmettere segnalazioni alle istituzioni competenti a riceverle, in conformità con le disposizioni di legge applicabili alla banca (quali, a titolo esemplificativo ma non esaustivo: segnalazioni di incidenti di pagamento presso la Payment Incidents Central all'interno della NBR, dichiarando all'Ufficio nazionale per la prevenzione e la lotta contro il riciclaggio di denaro le operazioni superiori all'importo stabilito dalla legge);
• effettuare analisi e tenere registri della gestione economica, finanziaria e/o amministrativa della banca;
• amministrazione all'interno delle funzioni interne dei servizi e dei prodotti offerti dalla banca;
• difendere in giudizio i diritti e gli interessi della banca, risolvendo controversie, indagini o qualsiasi altra petizione/reclamo/richiesta in cui la banca è coinvolta;
• effettuare controlli sui rischi sulle procedure e sui processi della banca, nonché svolgere attività di audit o di indagine;
• monitoraggio/sicurezza delle persone, dei locali e/o dei beni della banca o dei visitatori delle sue unità;
• adottare misure/fornire informazioni o rispondere a richieste/segnalazioni/reclami di qualsiasi tipo rivolti alla banca da qualsiasi persona e/o da autorità o istituzioni, su qualsiasi canale, anche attraverso comunicazioni elettroniche e servizi internet;
• condurre analisi interne (anche statistiche);
• archiviazione - sia in formato fisico che elettronico - di documenti, effettuando copie di backup;
• svolgere servizi anagrafici e di segreteria in merito alla corrispondenza indirizzata alla banca e/o da essa inviata, nonché per lo svolgimento di attività di corriere;
• garantire la sicurezza dei sistemi informatici utilizzati da BT e degli spazi fisici in cui la banca svolge la propria attività;
• prevenzione delle frodi;

Elaboriamo questi dati principalmente sulla base dei nostri obblighi legali al fine di eseguire un compito stabilito nell'interesse pubblico, nonché per la conclusione / esecuzione del contratto relativo alla transazione occasionale.

L'eventuale rifiuto al trattamento di tali dati per le finalità indicate può comportare l'impossibilità di effettuare la transazione richiesta.

Al fine di ridurre i tempi di attesa presso gli sportelli della banca, giustifichiamo il legittimo interesse ad utilizzare questi dati anche per eventuali operazioni di deposito in contanti che richiederai in futuro. In caso di annullamento della transazione, dovremo contattarti per restituire l'importo depositato. Se abbiamo già i tuoi dati di contatto nei nostri archivi, li utilizzeremo per questo scopo (ad es. se sei anche un cliente abituale della banca – cliente BT – abbiamo i tuoi dati di contatto che ci hai fornito per l'esecuzione di quel regolare rapporto contrattuale).

Se, tuttavia, non hai dichiarato i dati di contatto alla banca, compilando tali dati (numero di telefono, indirizzo e-mail) nel modulo informativo che ti viene consegnato in occasione dei depositi in contanti avviati presso gli sportelli, esprimi il tuo consenso al loro utilizzo al fine di contattarti per la restituzione dell'importo, compresi i futuri depositi in contanti, fino al momento in cui ci chiedi di cessare il trattamento dei dati di contatto per tale scopo e / o di modificare Loro.

Nell'Informativa sulla privacy di BT puoi anche trovare dettagli sui diritti di cui beneficia in relazione al trattamento dei tuoi dati per le finalità indicate, sulle modalità con cui puoi esercitare tali diritti o su come puoi contattare il responsabile della protezione dei dati designato da BT (DPO BT).