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Per prelevare un importo superiore a 40.000 RON o 5.000 EUR è necessario fissare un appuntamento in agenzia con almeno 24 ore di anticipo.
È necessario fissare un appuntamento perché, per motivi di sicurezza sia dei clienti che dei dipendenti, non teniamo grandi somme di denaro nelle agenzie di quartiere. Pertanto, per prelievi di importo elevato è necessario avvisare l'agenzia, in modo che possa portare il denaro in sede. 😊
⚖Inoltre, devi sapere che la legislazione rumena prevede dei limiti massimi per le transazioni in contanti, ovvero: 10.000 RON al giorno per i pagamenti alle persone giuridiche. Nel caso delle persone fisiche, in generale, non esiste un limite imposto dalla legge. Tuttavia, è necessario tenere presente che qualsiasi transazione in contanti superiore a 10.000 EUR o equivalente, indipendentemente dalla valuta, viene automaticamente segnalata all'Ufficio nazionale per la prevenzione e la lotta al riciclaggio di denaro, ai sensi della legge 129/2019 per la prevenzione e la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.
Inoltre, le operazioni in contanti effettuate da persone fisiche, a seguito del trasferimento della proprietà di beni, della prestazione di servizi, nonché quelle relative alla concessione o alla restituzione di prestiti, possono essere effettuate entro un limite giornaliero di 50.000 RON per transazione. In tali circostanze, per importi superiori sono richiesti documentigiustificativi📃, che possono includere dichiarazioni sotto la responsabilità dei clienti (in relazione alla destinazione degli importi).
❗ Date queste condizioni, le banche (compresa Banca Transilvania) hanno l'obbligo di verificare il rispetto dei limiti stabiliti e, implicitamente, di richiedere documenti giustificativi per i prelievi di contante che superano determinati importi.
In pratica, secondo la legge, la Banca è tenuta a richiederti documenti giustificativi per le transazioni di persone fisiche che superano i 50.000 RON per transazione.
È positivo per la società e per i clienti che esista una legislazione che richieda la prova della destinazione dei fondi?
🤓 Sì, noi crediamo di sì, soprattutto perché questa legislazione è simile in tutti i paesi civili e in tutta Europa. È positivo che esistano delle regole e che le transazioni siano controllate, al fine di garantire la trasparenza delle transazioni, lo scopo per cui vengono effettuate e per assicurarci che le attività illecite non siano facili da realizzare. In altre parole, questi limiti e queste normative legali, che esistono in tutta Europa, contribuiscono a creare una società e un ecosistema finanziario solidi, regolamentati e protetti da attività illegali.
