Risultati finanziari al 30 settembre 2024

Banca Transilvania, ccrescita organica sostenuta nei primi nove mesi dell'anno

L'integrazione di OTP Bank Romania entra in dirittura d'arrivo

Banca Transilvania ha registrato risultati positivi nei primi nove mesi dell'anno, trainati principalmente dalla crescita organica, dall'attività della clientela e dalle transazioni. La crescita dell'attività della banca si riflette nell'evoluzione del numero totale di transazioni elaborate, in aumento del 30,7% rispetto allo stesso periodo del 2023, nonché nel numero di clienti attivi, che ha raggiunto i 4,4 milioni.

Abbiamo continuato a crescere costantemente su tutti i fronti, sia in termini di numero di clienti che di transazioni. Siamo entrati in dirittura d'arrivo con l'integrazione di OTP Bank Romania, realizzata a tempo di record. Siamo un gruppo finanziario integrato sia verticalmente, con segmenti complementari - dalle applicazioni, alle unità, agli ATM, all'accettazione di carte commerciali e all'e-commerce fino al trattamento del contante - sia orizzontalmente, attraverso le società del Gruppo BT. Questo ci permette di ottenere efficienze e sinergie uniche nel sistema finanziario rumeno.



Continuiamo la nostra strategia di crescita, a beneficio dei nostri clienti e dei nostri azionisti, perché la Romania ha bisogno di grandi banche per finanziare l'economia.Ӧmer Tetik Amministratore Delegato di Banca Transilvania

Risultati finanziari dei primi nove mesi: 

• L'utile netto consolidato del Gruppo Banca Transilvania Financial è stato di 3.907,5 milioni di RON, di cui 2.708,9 milioni di RON per la banca, grazie alla crescita multidimensionale dell'attività. Le filiali e le partecipazioni hanno contribuito alla redditività del Gruppo BT per oltre 391 milioni di RON, mentre le plusvalenze sulle acquisizioni hanno contribuito all'utile netto del Gruppo BT per 807,4 milioni di RON.
• Le attività di BT Group hanno raggiunto i 199,7 miliardi di RON (+18,1% rispetto al 31 dicembre 2023) e i prestiti e i crediti di leasing netti hanno raggiunto i 94,2 miliardi di RON (+24,6% rispetto al 31 dicembre 2023).
• Le attività totali di Banca Transilvania sono cresciute del 9,1% nei primi nove mesi dell'anno, sostenute da un'espansione del 9,2% dei prestiti netti a privati e aziende (rispetto a dicembre 2023).
• I ricavi operativi di BT Group sono stati pari a 7,2 miliardi di RON (+28,4% a/a), grazie alla crescita organica e alla crescita per acquisizioni.
• Le spese operative di BT Group sono state pari a 3,4 miliardi di RON (+34% su base annua), riflettendo sia il contesto macroeconomico inflazionistico che la crescita di BT Group.
  
  

Prestiti, transazioni e inclusione finanziaria:

• Il valore dei prestiti BT ai privati è aumentato del 5,7% rispetto alla fine dello scorso anno, mentre il saldo dei prestiti alle imprese è cresciuto dell'11,5%.
• Il valore dei prestiti netti e dei crediti di leasing concessi a privati e aziende a livello di Gruppo BT è aumentato del 29,7% rispetto allo stesso periodo dell'anno precedente, per un totale di 94,2 miliardi di RON. Il saldo dei prestiti netti è aumentato del 23% rispetto alla fine dello scorso anno, mentre i crediti di leasing sono aumentati del 56,2%. L'83% dei prestiti netti e dei crediti di leasing concessi a livello di Gruppo BT sono erogati tramite Banca Transilvania.
• I prestiti individuali ai singoli clienti sono stati pari a 33,2 miliardi di RON. Nei primi nove mesi del 2024 i prestiti sono stati pari a 6,2 miliardi di RON.
• Sono stati concessi oltre 18.000 prestiti alle PMI, per un valore di oltre 5 miliardi di lei.
• 12 miliardi di lei sono stati i prestiti alle imprese, con un saldo lordo individuale di credito pari a 49,6 miliardi di lei.
• I depositi della clientela di Banca Transilvania sono stati pari a 142,8 miliardi di RON (+6,2% rispetto alla fine dell'anno precedente), di cui il 52% sono depositi a termine.
• BT ha raggiunto i 6,6 milioni di carte in portafoglio, di cui circa 4,2 milioni includono carte digitali in app, principalmente BT Pay. Gli acquisti effettuati con i 6,6 milioni di carte sono aumentati in valore del 23% rispetto allo stesso periodo dell'anno precedente.
• Nei primi nove mesi del 2024, i pagamenti mobili hanno registrato un aumento significativo del 38% rispetto allo stesso periodo dell'anno precedente.
  
  

Altre informazioni finanziarie:

• Il ROE è migliorato rispetto ai primi nove mesi dello scorso anno e ha raggiunto il 29,34%;
• Il saldo degli accantonamenti di BT è aumentato del 7,5%, raggiungendo i 4,7 miliardi di RON, rispetto al saldo di fine 2023, quando era di 4,4 miliardi di RON;
• Costo del rischio: 0,14%;
• L'efficienza operativa della banca, calcolata con un impatto annualizzato del contributo al Fondo di garanzia dei depositi e al Fondo di risoluzione, si mantiene a un confortevole 45,55%, nonostante gli elevati sforzi finanziari legati all'integrazione di OTP Bank Romania nel Gruppo Banca Transilvania e all'imposta sul fatturato.
• Il rapporto prestiti/depositi di BT è pari al 58,02% alla fine di settembre 2024.
• Solvibilità di BT: 26,26%, con l'utile netto del primo semestre incorporato nei fondi propri;
• Tasso di sofferenza, secondo l'indicatore EBA: 2,01%.

Contributo delle società di OTP Romania ai risultati del Gruppo Banca Transilvania  

Per due mesi - fino al 30 settembre 2024 - le società acquisite dal Gruppo OTP hanno contribuito ai risultati del Gruppo Banca Transilvania con un utile di 91,9 milioni di RON. La plusvalenza derivante dall'acquisizione, pari a 675 milioni di RON, non è tassabile. La plusvalenza sull'acquisizione è stata determinata come la differenza tra il prezzo pagato e la quota del valore equo delle attività e delle passività relative a OTP Bank Romania e alle altre controllate di OTP alla data in cui Banca Transilvania ne è diventata proprietaria.