Banca Transilvania: risultati finanziari preliminari al 31 dicembre 2023

Finanziamento delle aziende e della popolazione, aumento dell'attività operativa e l'attrazione di nuovi clienti sono i fattori trainanti per BT nel 2023.

Il 2023 è stato un anno impegnativo, dopo il periodo della pandemia e con la Romania nelle immediate vicinanze di una zona di guerra, con un aumento dei costi per la popolazione e le imprese. Nonostante ciò, Banca Transilvania ha assunto il ruolo di leader e di precursore, garantendo l'aumento della qualità dei servizi, l'assistenza ai clienti e il sostegno necessario alla crescita dell'economia nazionale.

• BT ha finanziato aziende con 23 miliardi di lei e individui con 10 miliardi di lei. 
• L'anno scorso sono stati concessi più di 270.000 nuovi prestiti.
• La banca è stata il principale partner dei programmi governativi lanciati nel 2023, con un finanziamento di oltre 3,35 miliardi di lei.
• Il numero di clienti attivi ha raggiunto i 4,2 milioni. La banca ha attirato 623.000 nuovi clienti nel 2023, di cui 93.000 aziende e 530.000 privati.
• L'imposta sulle società pagata da BT allo Stato nel 2023 è stata quasi il 2% di tutte le imposte sulle società ricevute dallo Stato dalle aziende in Romania. Le imposte totali pagate da Banca Transilvania nel 2023 superano 1,2 miliardi di lei.
• In cinque anni, dalla fine del 2018 alla fine del 2023, BT ha raddoppiato i suoi attivi, prestiti e depositi e ha aumentato la sua base di clienti attivi di quasi il 50%.

"Abbiamo accelerato la crescita del Gruppo Banca Transilvania nel 2023, puntando, come in passato, su volumi elevati. I finanziamenti alle imprese e al dettaglio, l'aumento dell'attività operativa e l'attrazione di nuovi clienti sono state le forze trainanti della banca lo scorso anno, generando economie di scala e maggiore efficienza e consentendoci di offrire ai clienti condizioni sempre migliori sotto tutti i punti di vista. Siamo qui per sostenere ulteriormente lo sviluppo dell'economia, contribuire alla prosperità delle persone e aumentare l'inclusione finanziaria. La redditività della banca ci aiuta a portare avanti i nostri piani, a proseguire la crescita di BT Group in tutti i segmenti in cui siamo attivi, ma anche a svilupparne di nuovi", afferma Horia Ciorcilă, Presidente del Consiglio di Amministrazione di BT.

Attività BT Financial Group ha raggiunto 169,2 miliardi di lei alla fine dello scorso anno. Crediti è aumentato a 75,6 miliardi di lei e depositi clienti ha raggiunto i 138,1 miliardi di lei. Utile netto L'utile netto consolidato di BT Financial Group è di 2.984,5 milioni di RON, il 20% in più rispetto al 2022, di cui l'utile netto della banca è di 2.491 milioni di RON, il 14% in più rispetto al 2022. Utile operativo della banca è aumentato a 3.501,7 milioni di lei, il 29,8% in più rispetto al 2022. Eefficienza operativa BT, che si riflette nel rapporto costi/ricavi, migliorato al 45,6% grazie a una buona gestione dei costi e all'efficientamento dell'attività attraverso la digitalizzazione dei processi.

Linee di business, evoluzione nel 2023

• Il numero di carte ha raggiunto i 6 milioni e le transazioni effettuate con esse nel 2023 sono aumentate del 22% rispetto al 2022.
• BT ha più di 3,7 milioni di clienti unici digitalizzati, che rappresentano l'89% dei clienti attivi.
• Il numero di pagamenti telefonici è aumentato del 48% nel 2023 rispetto al 2022.
• Più di 16.000 persone hanno acquistato case con l'aiuto di BT, l'importo concesso è di circa 4,7 miliardi di lei. Il saldo dei prestiti ipotecari/mutui è di 18,7 miliardi di lei ed è aumentato del 10% rispetto a dicembre 2022, rappresentando il 25% del portafoglio prestiti.
• 110.000 prestiti al consumo per un valore di circa 4,4 miliardi di lei sono stati concessi nel 2023.
• La banca ha concesso oltre 21.000 nuovi prestiti per un valore di 5,6 miliardi di RON a più di 441.000 clienti PMI e Micro. Il numero di nuovi prestiti concessi dalla banca è aumentato di quasi il 6% nel 2023 rispetto al 2022, con l'incremento maggiore nel segmento LargeCorporate e PMI. 
• Il saldo lordo dei prestiti a livello bancario è aumentato di circa il 13%, di cui un aumento significativo di oltre il 15% è rappresentato dal saldo dei prestiti alle imprese. Più della metà dell'aumento è stato registrato nei prestiti al capitale circolante. Il volume dei prestiti al pubblico è aumentato di quasi il 9%.

Altre informazioni finanziarie di Banca Transilvania

Al 31 dicembre 2023 l'indice di sofferenza è pari all'1,98% e la copertura totale delle esposizioni in sofferenza è pari al 203%. A dicembre 2023, il ROE ha superato la media del sistema bancario del 20,4%, raggiungendo il 24,4% su base individuale. La solvibilità di BT, incluso l'utile, è del 23,58% e, escluso l'utile del secondo semestre 2023, è del 21,61%.

A partire dal 2023, la banca è valutata da due agenzie di rating internazionali, Moody's e Fitch. Nel contesto di requisiti patrimoniali sempre più stringenti in Romania e nell'Unione Europea, i loro accreditamenti sostengono gli sforzi di BT per mantenere il miglior costo del capitale possibile.

Il Gruppo Banca Transilvania ha proseguito il suo consolidamento

• BT Leasing e Țiriac Leasing diventeranno un'unica società nel 2023. La fusione ha avuto un impatto positivo sull'attività: BTL ha raggiunto 25.000 clienti e 500 milioni di euro di portafoglio.
• BT Mic ha raggiunto un bilancio di 1 miliardo di lei e conta oltre 18.000 clienti, diventando così la più grande società di microfinanza del Paese.
• BT Asset Management ha raggiunto un patrimonio in gestione di 4,5 miliardi di lei e BT Maxim è stato il fondo azionario con la migliore performance in Romania nel 2023.
• BT Capital Partners è stata Co-Lead Manager per l'IPO di Hidroelectrica da 1,9 miliardi di euro e Lead Manager del consorzio che ha intermediato il primo finanziamento sul mercato dei capitali da 75,6 milioni di euro per il Comune di Cluj.
• BT Pensions è tra i primi 3 fornitori di pensioni volontarie per numero di nuovi clienti attratti. Quasi 15.000 nuovi partecipanti nel 2023.
• Con 200.000 carte attive, BT Direct è diventato il più grande emittente di carte in questo settore nel 2023.
• Code Crafters ha continuato a espandere la propria capacità di fornire soluzioni utilizzate nel settore bancario, sia con la crescita del team che con la diversificazione delle tecnologie.

2024: 

• Accordo per l'acquisizione di OTP Bank Romania e delle sue controllate in Romania 

Banca Transilvania ha firmato nel febbraio di quest'anno un accordo con OTP Group per l'acquisizione di OTP Bank Romania e delle sue filiali in Romania. Il completamento della transazione è previsto tra qualche mese, dopo il ricevimento delle approvazioni normative, e il prezzo totale della transazione che BT dovrà pagare è di 347,5 milioni di euro. OTP Bank Romania ha una quota di mercato del 2,64%, oltre 440.000 clienti, 1.800 dipendenti e quasi 100 filiali.

• Victoriabank ha acquistato BCR Chisinau

Victoriabank, una banca della Repubblica di Moldova, parte del Gruppo BT, ha completato l'acquisizione di BCR Chisinau nel gennaio di quest'anno.

• Idea::Broker assicurativo è diventato BT Insurance Broker

Idea::Broker de Asigurare, la società acquisita da BT Leasing da Idea::Leasing nel 2023, è diventata BT Broker de Asigurare nel febbraio di quest'anno. Il Gruppo Banca Transilvania ha piani ambiziosi per questo segmento, a partire da quest'anno.


Gli investitori che desiderano partecipare alla teleconferenza sui risultati finanziari preliminari del 2023, organizzata da BT il 28 febbraio di quest'anno alle ore 16:00 (ora rumena), devono inviare una richiesta via e-mail al seguente indirizzo : investor.relations@btrl.ro.

I risultati finanziari preliminari per il 2023 (anche in formato editabile) sono disponibili all'indirizzo BT/Relazioni con gli investitoriil 26 febbraio di quest'anno, a partire dalle ore 18.00. Il bilancio preliminare al 31.12.2023 non è sottoposto a revisione o revisione contabile, mentre il bilancio al 31.12.2022 è sottoposto a revisione contabile.