BT Financial Group continua a crescere e rafforza la sua posizione di mercato

Risultati finanziari preliminari al 31 dicembre 2024

Nel 2024 il Gruppo Banca Transilvania è cresciuto sia attraverso acquisizioni che organicamente, contribuendo a sostenere l'economia rumena. Allo stesso tempo, Banca Transilvania è il principale finanziatore dell'economia, della popolazione e dello Stato, anche attraverso il pagamento di tasse e contributi sociali per un totale di oltre 1,7 miliardi di rupie.

Le tasse pagate dal Gruppo Banca Transilvania in Romania ammontano a circa l'1% del gettito fiscale totale raccolto dallo Stato. L'imposta sul reddito delle società versata al bilancio statale dalla banca e dalle filiali rumene del Gruppo BT nel 2024 è stata pari a quasi il 2% dell'imposta sul reddito delle società complessivamente riscossa al bilancio statale dalle società del nostro Paese.

Il 2024 è stato un altro anno in cui la banca e le sue controllate sono cresciute significativamente al di sopra della media del mercato in termini di raccolta, operazioni e transazioni con i clienti. Abbiamo anche aumentato le dimensioni del Gruppo BT attraverso diverse acquisizioni e integrazioni nel settore bancario e in aree complementari come il leasing, le pensioni e la gestione patrimoniale. Rimaniamo ottimisti per il futuro, ma anche cauti di fronte a un ambiente volatile con molteplici sfide nazionali e internazionali. Continuiamo a investire attraverso la banca e il Gruppo BT in tecnologia, innovazione e prodotti per massimizzare l'efficienza e finanziare l'economia rumena.

HoriaCiorcilă
Presidente del Consiglio di Amministrazione
Banca Transilvania

Le attività di BT Financial Group hanno raggiunto i 207 miliardi di RON alla fine dello scorso anno, con un incremento del 22,4% rispetto al 31 dicembre 2023. Il contributo dell'integrazione di OTP Bank Romania all'aumento degli attivi è stato di circa 9,6 punti percentuali.

L'utile netto consolidato di BT Financial Group è stato di 4,7 miliardi di RON, di cui l 'utile netto della banca è stato di 3,5 miliardi di RON. Le società controllate e le partecipazioni hanno contribuito alla redditività di BT Group per circa 384,6 milioni di RON. Gli utili da acquisizioni hanno contribuito all'utile netto di BT Group per 815,7 milioni di RON. Per i cinque mesi fino al 31 dicembre 2024, le società acquisite dal Gruppo OTP hanno contribuito ai risultati del Gruppo Banca Transilvania con un utile di 58,1 milioni di RON.

L'utile operativo della banca è salito a 4,5 miliardi di RON, +28,3% a/a, +28,3% a/a nel 2023, grazie all'aumento dell'attività operativa della banca. L'efficienzaoperativa di BT, riflessa dal rapporto costi/ricavi, è migliorata al 45,4% grazie alla buona gestione dei costi e alla razionalizzazione dell'attività attraverso la digitalizzazione dei processi.

I prestiti netti e i crediti da leasing finanziario a livello di Gruppo BT sono aumentati del 27,5% a 96,4 miliardi di RON, mentre i depositi della clientela hanno raggiunto 167,8 miliardi di RON, +21,6% rispetto a fine 2023.

Andamento delle linee di business nel 2024 :

• Oltre 66.000 aziende e 530.000 privati hanno scelto di lavorare con Banca Transilvania. Alla fine dello scorso anno BT ha raggiunto quasi 4,6 milioni di clienti, di cui 4,1 milioni retail e oltre 480.000 corporate.
• La banca ha finanziato imprese per 26,6 miliardi di RON e privati per 8,8 miliardi di RON. I nuovi importi concessi ai clienti Micro e PMI sono superiori di 2 miliardi di RON rispetto al 2023. La Banca è stata partner dei programmi garantiti dallo Stato IMM Invest Plus e Creditul Fermierului, con finanziamenti per oltre 3,5 miliardi di RON. 
• Le banche hanno concesso più di 300.000 prestiti, +9,4% nel 2024 rispetto al 2023. Di questi, 135.000 sono prestiti al consumo.
• Il saldo dei prestiti lordi a livello bancario è pari a +13,5%, di cui un aumento significativo del 17,5% è rappresentato dal saldo dei prestiti alle imprese. Il volume dei prestiti alla popolazione è aumentato del 7,9%.
• Più di 15.000 persone hanno acquistato la propria casa con l'aiuto di BT, per un importo totale di circa 4,5 miliardi di sterline. Il saldo dei mutui ipotecari ammonta a 19,3 miliardi di RON, +3,2% rispetto a dicembre 2023, e rappresenta il 22% del portafoglio prestiti.
• Il numero di carte ha raggiunto i 7 milioni, comprese le carte BT emesse per i clienti di OTP Bank Romania, e le transazioni con carta sono aumentate del 23% rispetto al 2023.
• Il numero di pagamenti telefonici è del +36% e i trasferimenti BT Pay del +54% rispetto al 2023.

L'EBA ratio è pari al 2,07% al 31 dicembre 2024 e la copertura totale delle esposizioni in sofferenza è pari al 206%. A dicembre 2024, il ROE ha raggiunto il 27,0% su base individuale, superando la media del sistema bancario del 18,4%. L'indice di solvibilità di BT, che incorpora l'utile netto intermedio del primo semestre 2024 nei fondi propri, è pari al 23,54%.

La posizione del Gruppo Banca Transilvania nei mercati complementari a quello bancario nel 2024: leadership in termini di volumi scambiati sulla BVB e nell'asset management, consolidamento della posizione nell'auto retail, negli NFI e nei fondi pensione, rispettivamente l'anno migliore nella microfinanza:

• BT Leasing si è fusa nel dicembre 2024 con OTP Leasing dopo un'integrazione avvenuta in soli quattro mesi. La società ha raggiunto 42.000 clienti, oltre 63.000 contratti e un patrimonio totale di oltre 6,1 miliardi di RON.
• BT Capital Partners, la società di brokeraggio del Gruppo BT, è diventata leader alla Borsa di Bucarest, in termini di volumi scambiati, con una quota di mercato del 26,7%. BTCP ha intermediato due emissioni azionarie sul mercato principale della BVB e una serie di emissioni obbligazionarie sui mercati esteri e sulla BVB.
• BT Asset Management ha mantenuto la sua posizione di leader e ha superato i 6 miliardi di RON di asset in gestione. Più della metà dei nuovi investitori in Romania ha scelto di lavorare con BT Asset Management nel 2024.
• BT Small ha finanziato quasi 10.000 clienti nel 2024. L'azienda ha raggiunto più di 22.000 clienti, con un finanziamento di 1,27 miliardi di RON, pari a un +27% dal 2023.
• BT Pensions ha raggiunto 290,5 milioni di RON di asset in gestione, +33% dal 2023.
• BT Direct ha mantenuto il suo trend di crescita e ha raggiunto 260.000 clienti e un patrimonio totale di oltre 1,1 miliardi di RON entro la fine del 2024, con un +20% rispetto al 2023.
• Code Crafters ha ampliato la propria capacità di fornire soluzioni finanziarie diversificando le tecnologie, espandendo il proprio portafoglio progetti e il proprio team. Ha inoltre ottenuto la certificazione internazionale ISO 27001:2022 per il Sistema di Gestione della Sicurezza delle Informazioni.